Ihre individuelle Baufinanzierung

Die optimale Baufinanzierung für Ihre Traumimmobilie! Mit flexiblen Raten und individuellen Optionen ist die PSD Bank der perfekte Partner für Ihre Immobilienfinanzierung. Bei energetischen Bauvorhaben erhalten Sie zudem einen Bonus von 0,10 %¹.

Ihre Vorteile beim PSD BauGeld

  • Ideal zum Bauen, Kaufen oder Modernisieren
  • Schon ab 50.000 Euro
  • Wir bieten günstige Konditionen und flexible Laufzeiten
  • 12 Monate ohne Bereitstellungszinsen für Neubauten
  • Sie können Sonderzahlungen bis 10 % des Kreditbetrages pro Jahr leisten
  • Bonus von 0,10 % bei energetischen Bauvorhaben¹
  • Auf Wunsch schützen wir Sie vor den Auswirkungen von Arbeitslosigkeit, Kurzarbeit, Krankheit, Scheidung
  • NEU: Erweiterte Zeiten für einen Beratungstermin Mo - Fr von 8:30 bis 19:30 Uhr und Sa 10:00 bis 17:00 Uhr
Vergleichsversprechen

Unser Vergleichsversprechen:

Wir scheuen keinen Vergleich - Unser Finanzierungsangebot für Sie im direkten Vergleich mit über 540 Baufinanzierungsangeboten anderer Banken. Gemeinsam finden wir die Finanzierung, die zu Ihren Bedürfnissen passt.

Konditionen

Eco Bonus

Das sagen unsere Kunden: "Baufinanzierung ist Vertrauenssache"

Mit über 150 Jahren ist die PSD Bank Rhein-Ruhr eine der ältesten Direktbanken Deutschlands – krisenfest und erfahren. Wir erarbeiten mit Ihnen einen persönlichen und individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Finanzierungsplan, damit Sie Ihr Projekt bereits nach kurzer Zeit beginnen können.

"Wir haben in diesen Momenten gemerkt wie wichtig die Einbindung eines persönlichen Finanzexperten ist."

– Sophie K.

"Die Beratung hat uns sehr geholfen. Jetzt haben wir ein Haus, dass perfekt zu uns passt. Unsere neue Heimat!"

– Nils S.


 

FAQ - Häufige Fragen

Gibt es eine Höchstgrenze bei der Beleihung?

Die Höhe des von uns bewilligten Darlehen ist jeweils abhängig vom Wert des Objektes. Mit unserem PSD Baugeld finanzieren wir Häuser, Eigentumswohnungen und Baugrundstücke bis zu maximal 95 % des von uns zugrunde gelegten Wertes. Dies ist abhängig von der Bonität, der Art und der Werthaltigkeit des Objektes. Die Sicherung erfolgt in der Regel als Grundschuld an rangerster Stelle im Grundbuch.

Gibt es einen Mindestbetrag bei der Baufinanzierung?

Mindesthöhe des Darlehens: 50.000 Euro.

Für Finanzierungen in geringerer Höhe machen Ihnen unsere Baufinanzierungsexperten gerne ein unverbindliches Angebot. Vereinbaren Sie jetzt ein Beratungsgespräch.

Sollten Sie Ihre Immobilie modernisieren oder sanieren wollen, bieten wir Ihnen mit unserem Modernisierungskredit PSD Immoflex genau den richtigen Kredit.

Welche Unterlagen sind für die Beantragung notwendig?

Die Unterlagen für die Beantragung können Sie den Checklisten "Checkliste Immobilienkauf" und "BauherrenCheck" auf der Plattform PIA entnehmen . Dort sind die Unterlagen aufgelistet, die Sie für eine Finanzierung bei Ihrer PSD Bank benötigen. Bitte bringen Sie die genannten Dokumente nach Möglichkeit vollständig zu Ihrem Termin beim PSD-Baufinanzierungsexperten mit. 

 

Welche Auszahlungsvoraussetzungen gibt es?

Die Kreditzusage erfolgt nach den Richtlinien der PSD Bank Rhein-Ruhr eG. Auszahlungsvoraussetzungen sind:

  • Ein unterschriebener Darlehensvertrag nebst Grundschuld-Zweckerklärung
  • Schriftlicher Auszahlungsauftrag ggf. Baufortschrittsnachweis
  • Nachweis der vertraglich vereinbarten Sicherheiten
  • Evtl. weitere Auszahlungsvoraussetzungen erhalten Sie mit Ihrer Darlehenszusage
Wie finde ich die richtige Immobilie?

Haus oder Wohnung
Die Entscheidung zwischen einem Haus oder einer Wohnung hängt vor allem von Ihrer persönlichen Lebenssituation ab. Ein Haus gewährt mehr Freiraum, bringt aber auch eine Menge Arbeit mit sich. Der Pflegeaufwand für eine Wohnung ist zwar geringer als für ein Haus, doch dafür müssen Sie sich in der Regel mit einer Eigentümergemeinschaft arrangieren.

Stadt oder Land
Familie und Beruf haben meist Einfluss auf die Entscheidung darüber, ob Sie lieber in der Stadt oder auf dem Land wohnen möchten.

Neubau oder gebrauchte Immobilie
Gebrauchte Immobilien sind zwar oft preisgünstiger als Neubauten, doch sind hier häufig noch Modernisierungsmaßnahmen notwendig. Vor dem Kauf überprüft am besten ein Experte die Bausubstanz auf versteckte Mängel. Lassen Sie sich zudem bei dem Kauf einer gebrauchten Immobilie Protokolle der Eigentümerversammlungen und Handwerkerrechnungen der vergangenen Jahre zeigen, um den Zustand der Immobilie besser bewerten zu können.

 

Worauf muss ich beim Kauf einer Immobilie achten?

Bevor Sie einen Kaufvertrag unterzeichnen, sollten Sie folgende Unterlagen prüfen:

  • Grundbuch: Gibt es Wege- oder Vorverkaufsrechte, ausstehende Erschließungskosten?
  • Baulastenverzeichnis: Wie ist die Bebaubarkeit des Grundstücks?
  • Liegenschaftskataster: Wie sind die Grundstücksgrenzen?
  • Altlastenverzeichnis: Ist das Grundstück belastet, zum Beispiel durch Bodengifte?

Ein Notar unterstützt Sie zudem bei der rechtlichen Abwicklung Ihres Kaufvertrags. Er überprüft die Einträge im Grundbuch und bereitet den Kaufvertrag vor. Lassen Sie diesen vor Unterschrift von einem Anwalt prüfen, damit eventuell vor der Übergabe der Immobilie zu beseitigende Mängel festgehalten werden. Bis zur endgültigen Eintragung ins Grundbuch veranlasst der Notar eine Auflassungsvormerkung. Diese schützt Sie vor nachträglichen, nicht abgesprochenen Änderungen. Erst nach erfolgter Eintragung sind Sie der neue Eigentümer.

Worauf muss ich bei der Besichtigung einer Immobilie achten?

Besichtigen Sie nach Plan:

  • Lassen Sie sich vor der Besichtigung den Grundriss zuschicken.
  • Notieren Sie sich, was Sie untersuchen und welche Fragen Sie dem Verkäufer stellen wollen.
  • Gehen Sie strukturiert vor, zum Beispiel von außen nach innen und vom Keller zum Dachstuhl.
  • Denken Sie bei Eigentumswohnungen auch an das gemeinschaftliche Eigentum wie Tiefgarage oder Vorgarten.
  • Lassen Sie sich den Gebäude-Energieausweis zeigen.
Wozu benötige ich einen Gebäude-Energieausweis?

Funktion des Energieausweises

Immobilienbesitzer sollen mit einem Energieausweis motiviert werden, durch Modernisierungen den Wert ihres Gebäudes zu steigern. Käufer und Mieter können mit einem Energieausweis die Energie-Effizienz einer Immobilie bundesweit einheitlich beurteilen.

Pflicht zum Energieausweis

Die Energie-Einsparverordnung (EnEV) besagt, dass Hauseigentümer von Wohngebäuden bis einschließlich Baujahr 1965 Mietern oder Käufern seit 2008 einen Energieausweis vorlegen müssen. Seit Juli 2009 müssen alle Eigentümer auf Verlangen einen Energieausweis vorlegen.

Zwei Varianten des Energieausweises

  • Bedarfsorientierter Ausweis: auf Grundlage des Energieträgers und des Zustandes von Gebäude und Heizung
  • Verbrauchsorientierter Ausweis: auf Grundlage des Energieverbrauchs der vergangenen drei Jahre

Während Häuser bis Baujahr 1977 einen Bedarfsausweis benötigen, besteht bei Häusern ab Baujahr 1977 die Wahlfreiheit zwischen beiden Varianten des Energieausweises.

Gültigkeit und Kosten

Ein Energie-Ausweis ist zehn Jahre gültig und wird nur von Fachleuten ausgestellt, zum Beispiel von Architekten, bestimmten Handwerkern oder Ingenieuren. Da der Gesetzgeber keine Vorgaben zu den Kosten gibt, wird der Preis zwischen Aussteller und Auftraggeber frei verhandelt. Entscheidend sind die Gebäudegröße und der für die Datenerhebung erforderliche Zeitaufwand.

Weitere Finanzierungsvarianten und Services

Baufinanzierungsrechner

Mit unserer schnellen und günstigen Online-Baufinanzierung.

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Schnelltilger

Für eine schnelle Kreditrückzahlung: Hohe Tilgungsleistung und niedrige Sollzinsen.

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Konstantdarlehen

Sie erhalten ein Darlehen und einen BSH-Bausparvertrag. Zuerst zahlen Sie lediglich die Zinsen und zahlen anstelle der Tilgung auf ein BSH-Bausparkonto ein.

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Wir beraten Sie gerne zu Ihrer
individuellen Finanzierung!

Um uns eine Anfrage zu senden, nutzen Sie einfach den Baufinanzierungsrechner oder senden Sie uns einen Terminwunsch über das folgende Formular. Mit dem Onlinerechner erhalten Sie eine erste unverbindliche Übersicht, wie Ihre Finanzierung aussehen könnte.

Vergleichsversprechen

Unser Vergleichsversprechen:

Wir scheuen keinen Vergleich - Unser Finanzierungsangebot für Sie im direkten Vergleich mit über 540 Baufinanzierungsangeboten anderer Banken. Gemeinsam finden wir die Finanzierung, die zu Ihren Bedürfnissen passt.